Letni strateški pregled
Enkrat letno pregledamo celoten premoženjski načrt, ocenimo, ali je struktura še vedno optimalna, in prilagodimo priporočila glede na spremembe v vašem življenju ali regulatornem okolju.
Storitev · Strateško svetovanje
Dolgoročno premoženjsko svetovanje brez konflikta interesov
Dober Atelje deluje kot neodvisni fiduciarni svetovalec – ne zastopamo produktov nobene banke ali zavarovalnice, ampak izključno vas in vaše dolgoročne premoženjske interese.
Kaj pomeni fiduciarno neodvisno svetovanje v praksi?
Večina finančnih svetovalcev v Sloveniji deluje v bančnem ali zavarovalniško-distribucijskem modelu, kar pomeni, da so njihovi prihodki vezani na produkte, ki jih prodajajo. Naš model je drugačen: honorar plačate vi, ne ponudnik produkta. To strukturno razlikovanje ni zgolj etično – je praktično. Svetovalec, ki je plačan za vaš uspeh, ne za transakcijo, ima povsem drugačne spodbude. V okviru strateškega svetovanja opravimo celovit pregled vašega premoženjskega portfelja, vključno z obstoječimi naložbami, zavarovalnimi poliami, nepremičninami in lastniškimi deleži, ter oblikujemo pisni dolgoročni premoženjski načrt.
Kar vključuje dolgoročno partnerstvo z Dober Ateljejem
Letni angažma, ne enkratni nasvet.
Prednostni dostop
Stranke dolgoročnega svetovanja imajo prednostni dostop do svetovalca za urgentna vprašanja – ob nepričakovanih davčnih pregledih, dednih postopkih ali poslovnih transakcijah.
Pisni premoženjski načrt
Dokument, ki opisuje vaše premoženjske cilje, identificirane tveganja, priporočene strukturne ukrepe in časovnico implementacije. Posodablja se letno ali ob večjih življenjskih dogodkih.
Koordinacija strokovnjakov
Delujemo kot koordinacijska točka med vašim odvetnikom, davčnim svetovalcem in morebitnimi upravljavci premoženja. To prepreči protislovne nasvete in podvajanje dela.
Kdaj strateško svetovanje ni prava rešitev
Naše strateško svetovanje je smiselno za posameznike ali podjetja z likvidnim ali strukturiranim premoženjem, ki presega 500.000 EUR, ali za podjetnike v fazi prodaje podjetja ali medgeneracijskega prenosa. Za manjše portfelje priporočamo enotno analizo tveganj ali posvet o zavarovalniških ovojih – to je bolj stroškovno učinkovito in prav tako vrednostno. Prav tako ne upravljamo premoženja aktivno (asset management); naša vloga je svetovanje in koordinacija, ne neposredno nalaganje v instrumente.
„Ko sem prodajal podjetje, so se v šestih tednih pojavila tri različna mnenja – od odvetnika, bančnega svetovalca in davčnika. Dober Atelje je bil edini, ki je vse tri posadil za isto mizo in zagotovil, da govorijo isto zgodbo. Prodaja je bila zaključena pravočasno in brez presenetljivih davčnih posledic.“
Irena Hočevar, bivša lastnica, Ljubljana
Preverite, ali je dolgoročno svetovanje pravo za vas
Uvodna seja traja 60 minut in je brez stroškov. Skupaj ocenimo, ali naš model ustreza vaši situaciji.