Kartografija tveganj
Pisni dokument, ki navaja vse identificirane vire izpostavljenosti, razvrščene po resnosti in verjetnosti. Dokument služi kot osnova za vse nadaljnje odločitve.
Storitev · Upravljanje tveganj
Ali vaše premoženje dejansko meri svoja tveganja?
Upravljanje tveganj ni enako diverzifikaciji. Pri Dober Ateljeju sistematično kartografiramo vse vire izpostavljenosti in oblikujemo zaščitne sloje, prilagojene vaši specifični situaciji.
Kaj pomeni sistematično upravljanje tveganj za zasebno premoženje?
Večina premožnih posameznikov v Sloveniji se zaveda potrebe po diverzifikaciji, a le redki opravijo strukturirano analizo vseh tveganj, ki jim je premoženje izpostavljeno. Koncentracijsko tveganje – ko je preveč kapitala vezanega na eno podjetje, nepremičnino ali sektorje – je najpogostejši vzrok za erozijo premoženja. Temu se pridružijo valutna tveganja, davčna izpostavljenost ob morebitni dedni ali darilni obravnavi ter tveganja likvidnosti, ki se pokažejo ravno takrat, ko je dostop do sredstev najpotrebnejši. Naša metodologija vključuje tromesečni pregled, ki zajema dokumentirano kartografijo tveganj, stresne teste in pisna priporočila.
Kaj prejmete z analizo tveganj
Vsak angažma vključuje dokumentirane izhode, ne le ustna priporočila.
Stresni testi
Simulacije treh ali več scenarijev tržnega stresa, ki pokažejo, kako bi vaša trenutna struktura zdržala negativne makroekonomske ali regulatorne spremembe.
Pisna priporočila
Konkretni ukrepi z jasnimi prioritetami in okvirnimi roki – ne splošni nasveti, ampak akcijski načrt, ki ga lahko nemudoma posredujete svojemu pravniku ali računovodji.
Letni pregled
Tveganja se spreminjajo skupaj s trgom in z vašim življenjem. Letni posodobitveni pregled zagotavlja, da kartografija ostane aktualna in da ste pravočasno obveščeni o novih izpostavljenostih.
Kje upravljanje tveganj ne more nadomestiti odvetnika ali davčnega svetovalca
Jasno razlikujemo med tem, kar naredimo mi, in tem, kar ostaja v domeni vaših ostalih svetovalcev. Naša analiza tveganj je finančno-strukturna; ne nadomeščamo pravnega svetovanja glede dednih postopkov ali konkretenga davčnega načrtovanja. Prav nasprotno – naša priporočila so zasnovana tako, da jih vaš odvetnik ali davčni svetovalec čim lažje implementira v obstoječe pogodbe in strukture. Cilj ni podvajanje vlog, ampak jasna koordinacija med vsemi vpletenim strokovnjaki.
„Analiza, ki smo jo dobili od Dober Ateljeuja, je bila povsem drugačna od vsega, kar sem videl prej. Ne gre za splošen dokument – vsaka stran je govorila o naši konkretni situaciji, vključno s tremi tveganji, ki jih pred tem nisem niti prepoznal. To ni bil strošek, temveč naložba.“
Maja Novak, soustanoviteljica, Ljubljana
Začnite z brezplačno predanalizo
V 45-minutnem uvodnem razgovoru ugotovimo, ali je celovita analiza tveganj primerna za vašo situacijo.